个人理财业务专业技能 (30%)

2.1 理财顾问服务

2.1.1理财顾问服务概述

 理财顾问服务内容

 理财顾问服务特点

 理财顾问服务要素

2.1.2客户分析

 客户理财需求和目标分析

 客户风险特征分析

 客户其它理财特性分析

 客户财务状况分析

2.1.3客户财务规划

 现金流、消费和债务管理

 风险管理

 税务管理

 人生事件管理

2.1.4投资规划

 资产的配置

 投资组合

 投资建议

2.2综合理财服务

2.2.1理财计划概述

 理财计划内容

 理财计划特点

 理财计划要素

2.2.2理财计划的设计

 理财计划类型

 理财计划结构

2.2.3理财计划的管理

理财计划成本管理

 理财计划风险管理

2.2.4理财计划销售过程中应注意的问题

 不当销售

 错误销售